Arnaque crypto, comment est-ce possible ?

Les arnaques cryptos, scam crypto en anglais ont proliféré ces dernières années à cause des ICOs, des tokens et des plateformes décentralisées. Leurs promesses de gains faciles et rapides attirent des investisseurs, mais derrière se cache souvent la volonté d’escroquer. En se multipliant à vive allure, ces arnaques ont trouvé un filon lucratif difficile à déjouer. Nous allons définir ce qu’est réellement une arnaque crypto, identifier les signaux d’alerte pour les repérer, ainsi que les mesures à prendre pour s’en prémunir ou limiter les dégâts si l’on est victime. Finalement, scepticisme et recherche approfondie restent les meilleures garanties contre les arnaques cryptos.

Aperçu du phénomène du cercle monétaire

Le concept du “cercle monétaire” fait référence à une pratique frauduleuse récurrente dans l’industrie des crypto-monnaies. Il s’agit essentiellement d’une escroquerie de type “Ponzi scheme” , dans laquelle les nouveaux investisseurs permettent de payer les prétendus rendements promis aux investisseurs existants.

Les fraudeurs créent un site web et promettent des rendements importants et rapides aux investisseurs. Pour rejoindre le cercle, ces derniers doivent investir un certain montant. Une partie de cet investissement sert uniquement à verser aux anciens membres les intérêts promis afin de gagner leur confiance. Les initiateurs du cercle prélèvent des commissions au passage, tandis qu’il n’y a aucune activité économique réelle pour générer de la valeur.

Avec le temps, de plus en plus de nouveaux membres doivent investir pour payer les anciens, avec des rendements toujours plus élevés. Mais ce nombre finit inévitablement par atteindre un seuil au-delà duquel les promesses de rendements ne peuvent plus être tenues, faute d’un nombre suffisant de nouveaux membres pour compenser. Le système s’effondre alors, laissant la majorité des investisseurs ruinés tandis que les initiateurs ont déjà réussi à encaisser la plupart des fonds collectés depuis le début.

En résumé, le cercle monétaire repose sur un mécanisme pyramidal frauduleux qui ne fonctionne que grâce à un flux constant de nouveaux investisseurs, qui se retrouvent finalement floués une fois le système entré en crise.

Qu’est-ce qu’une arnaque crypto ?

Les arnaques cryptos prennent diverses formes mais poursuivent généralement le même objectif: s’approprier frauduleusement les fonds d’investisseurs peu avertis sous prétexte d’opportunités alléchantes dans le secteur des crypto-monnaies.

• Des ICO frauduleuses comme World Coin qui avait levé des fonds sans jamais sortir de jeton ni de projet.
• Des investissements fictifs comme la plateforme Bitconnect qui promettait 1% de rendement par jour via du trading algorithmique, révélée ensuite comme une pyramide de Ponzi.
• Des systèmes pyramidaux déguisés comme OneCoin qui aurait escroqué des investisseurs de plus de 4 milliards de dollars.
• Le vol de fonds via de faux échanges comme la plateforme crypto QuadrigaCX qui a perdu 190 millions appartenant à 76000 clients.
• Le minage frauduleux via de faux pools qui attirent des mineurs puis détournent leur paiement comme le pool CryptoRoyale.
• Le vol de fonds via de faux échanges ou portefeuilles crypto comme l’arnaque à Mt.Gox, une des plus grandes bourses cryptos au début, qui a subi une attaque interne ayant fait perdre 650 000 bitcoins à ses clients, soit l’équivalent de plusieurs milliards de dollars à l’époque.

Dans tous les cas, ce qui caractérise un scam crypto est la promesse de retours sur investissement anormalement élevés dans un domaine – la blockchain et les crypto-monnaies – faisant miroiter le mythe d’une fortune facile et rapide. Les escrocs exploitent l’ignorance, l’avidité et la crédulité d’investisseurs peu familiers du secteur crypto pour leur soutirer de l’argent avant de disparaître.

Les signaux d’alerte pour repérer une arnaque crypto

De nombreux signaux doivent alerter tout investisseur potentiel dans une crypto-monnaie afin de vérifier s’il ne s’agit pas d’une arnaque. 

Parmi ces signaux d’alerte:

• Les promesses de rendements garantis sont toujours suspicieuses. Aucun investissement ne peut garantir des retours futurs car les marchés sont instables.
• L’absence de ‘whitepaper’ clair expliquant le projet ou une note technique bâclée sont révélateurs d’un manque de sérieux. Ce document est essentiel pour une ICO crédible.
• Une promotion excessive et tapageuse, via plethode supports de communication, destinée à attirer le plus de monde possible en un minimum de temps est typique des escroqueries cherchant à lever des fonds rapidement
• L’anonymat des membres de l’équipe derrière le projet: en l’absence de biographie et présence sociale des dirigeants, la méfiance est de mise.
• L’arnaque à ‘l’argent gratuit’: toute opportunité d’investissement promettant de l’argent sans contrepartie est par définition douteuse.

Tous ces signaux doivent alerter tout investisseur potentiel en crypto. Les promesses de rendements excessifs dénuées d’explications crédibles sur leur génération devraient immédiatement susciter scepticisme et prudence. Une approche très suspicieuse est nécessaire pour éviter la fraude dans cet espace.

Comment se protéger contre les arnaques cryptos ?

Si vous tombez victime d’une arnaque crypto, il est essentiel d’agir rapidement. Contactez immédiatement votre banque si vous avez effectué des paiements ou divulgué des informations. Les fraudeurs vendent souvent les détails personnels à d’autres criminels, changez donc tous vos noms d’utilisateur et mots de passe pour éviter d’autres dommages. Signalez également la fraude aux autorités compétentes dans votre pays.

Pour vous protéger en amont, adoptez ces habitudes :

• Gardez vos clés de portefeuille privées. Ne les partagez avec personne, peu importe la légitimité de l’opportunité d’investissement.
• N’envoyez que de petites sommes au début lors de transferts de fonds pour tester de nouvelles applications de portefeuille. Désinstallez immédiatement les applications suspectes.
• N’investissez que dans les crypto-monnaies que vous comprenez. Faites une recherche approfondie sur les projets avant d’investir de l’argent.
• Prenez le temps pour vos décisions d’investissement. Les fraudeurs utilisent des tactiques de pression pour vous faire agir rapidement.
• Soyez sceptique face aux publicités cryptos sur les réseaux sociaux. Elles utilisent souvent de faux endossements de célébrités et des arnaques aux cadeaux.
• Ignorez les appels et messages non sollicités au sujet d’opportunités cryptos. Ce sont probablement des arnaques.
• Téléchargez uniquement les applications depuis les magasins officiels comme Google Play ou l’App Store.
• Faites des recherches sur les nouvelles crypto-monnaies en lisant leurs ‘whitepapers’, en découvrant qui gère les projets et en cherchant des avis.
• Soyez méfiant face à toute opportunité promettant des rendements garantis. Si cela paraît trop beau pour être vrai, procédez avec prudence.
• Enfin, n’investissez jamais plus d’argent que vous pouvez vous permettre de perdre, car les crypto-monnaies restent des investissements risqués indépendamment du potentiel arnaque. Comprenez les risques avant de vous séparer de vos fonds.

Pour investir en toute sécurité dans les crypto-monnaies, il est vivement recommandé de passer par un échange crypto fiable comme eToro, Coinhouse, Trade Republic, Bitpanda ou Binance. eToro dispose des plus hauts niveaux de sécurité et scelle toutes les brèches par lesquelles les escrocs peuvent s’introduire.

En utilisant l”un de ces exchanges, vous disposez de toutes les protections nécessaires pour investir dans les crypto-monnaies sans risque d’arnaque.

Conclusion

En conclusion, la vigilance reste de mise face aux arnaques cryptos. Examiner tout projet crypto avec prudence, éviter les promesses trop alléchantes et signaler sans tarder les tentatives d’escroquerie sont essentiels. Investir dans des échanges sûrs, se tenir informé grâce aux communautés en ligne et adopter une approche raisonnée des cryptos permettent de réduire considérablement les risques d’arnaques, tout en profitant des opportunités de cette technologie révolutionnaire.